進階財務健診 瞄準高資產戶

【經濟日報╱記者蔡靜紋／台北報導】

很多人認為只要將資產分配於股票、基金、債券或保險等不同理財工具，就已經做到財務風險分散。有銀行業者近期針對往來資產100萬元以上的財富管理客戶，推出進階版財務健診，由總行理財規劃小組成員共同會診，提供民眾結合人生目標與理財目標的投資建議。

中信銀經理黃芷瑩說，對有理財有疑問的民眾而言，分行提供的理財建議，相當於一般健診中心；總行有更多資源，例如現金流量指標等量化指標，可提供更精密的理財建議。

很多投資人往往因為投資工具選擇不當，遭遇不可預測的財務危機。考量許多民眾沒有適當管道尋求專業理財顧問的協助，或對正確的理財觀念一知半解，中信銀決定為財富管理客戶提供「理財健診服務」，這項服務預計明年初擴大至有需求的一般客戶。

黃芷瑩說，有些財富管理客戶尚未與理專建立信賴關係，提供給理專的資料並非全面性資料，可能導致理專的理財建議無法面面俱到；這次推出理財健診服務，只有興趣的財富管理客戶到各分行索取專門設計的理財健診需求表，填妥表格便可傳真或郵寄到銀行。

該行理財規劃小組五名成員將從客戶填寫的資料，分析其投資心理、目前的財務健康現況，並透過「財富人生規劃系統」，運算每一筆投資，並將商品獲利的波動及外在社會環境、經濟環境的變動的影響，全部納入系統計算，量化投資人的理財需求與目標後，再提供最佳資產配置策略的建議書，後續並安排專人講解相關建議。

【2009/09/16 經濟日報】